若员工因特殊原因(如银行卡丢失、不便使用等)且经双方协商一致,临时将工资转入亲属账户,且无偷逃税款、逃避债务等非法目的,通常不违法。
若存在以下情形则违法:
- 虚构交易:通过虚报采购、投资等名义转移资金;
- 逃避纳税:将营业收入转入亲属账户未申报纳税;
- 挪用资金:将公司资金用于个人投资或消费且未归还;
- 职务侵占:虚构交易套取资金占为己有。
风险提示
- 银行对单笔5万元以上交易进行监控,频繁转账可能触发反洗钱监测;
- 若亲属与员工存在经济纠纷,可能导致资金被追回。
建议公司确保转账用途明确、手续合规,避免因操作不当引发法律风险。