公司账户向员工亲属转账是否合规?

提问人: 金富贵 浏览:243 2025/09/05 08:49

张叶

2025/09/05 14:54

若员工因特殊原因(如银行卡丢失、不便使用等)且经双方协商一致,临时将工资转入亲属账户,且无偷逃税款、逃避债务等非法目的,通常不违法。 ‌

若存在以下情形则违法:

  1. 虚构交易‌:通过虚报采购、投资等名义转移资金;
  2. 逃避纳税‌:将营业收入转入亲属账户未申报纳税;
  3. 挪用资金‌:将公司资金用于个人投资或消费且未归还;
  4. 职务侵占‌:虚构交易套取资金占为己有。 ‌

风险提示

  • 银行对单笔5万元以上交易进行监控,频繁转账可能触发反洗钱监测;
  • 若亲属与员工存在经济纠纷,可能导致资金被追回。 ‌

建议公司确保转账用途明确、手续合规,避免因操作不当引发法律风险。

程雪萍

2025/09/05 11:41
公司账户向员工亲属转账是否合规,需要根据具体情况判断。如果转账具有合理的商业目的和真实的业务背景,且符合相关法律法规和公司内部管理制度的规定,那么这种转账通常是合规的。反之,则可能存在合规风险。以下是具体分析:
 
- 合规情形:如果员工要求将工资等薪酬发放到其亲属账户,公司在履行必要的程序后可以进行转账。例如,员工出具书面授权书,说明原因并确认收款账户信息,公司按照正常的工资发放流程,依法申报个人所得税,这种情况下的转账是合规的。
- 不合规情形:如果公司账户向员工亲属转账没有合理的业务背景,如为了逃避税收、虚构交易套取资金等,或者转账金额较大且没有合法的凭证和审批手续,那么这种转账就是不合规的。此外,如果公司频繁地向员工亲属账户转账,且无法说明合理用途,也可能会引起银行和税务部门的关注,被认定为存在异常交易,面临税务稽查等风险 。

杨琳

2025/09/05 09:32
公司账户向员工亲属转账是否合规,需要根据具体情况判断:

1、 工资、奖金发放:如果员工亲属与公司存在真实的劳动关系,签订了劳动合同,有明确的工作内容、岗位设置,公司按照规定为其申报个税、缴纳社保,那么公司向员工亲属转账支付工资、奖金是合规的。

2、费用报销:若员工亲属代员工垫付了与公司经营活动相关的费用,如差旅费、办公用品采购费等,且有合法的发票、费用报销单等凭证,公司向其转账报销是合理合规的。

3、借款:如果公司与员工亲属之间有合法的借款合同,明确了借款金额、用途、还款期限等条款,公司基于借款合同向其转账是合规的。

4、 其他情况:如果公司向员工亲属转账没有合理的商业目的和合法依据,如为了逃避税收、虚构交易套取资金等,那么这种转账是不合规的,可能会面临税务风险和法律责任。此外,若员工要求将工资等款项打到亲属账户,公司应与员工签订补充协议,证明亲属关系及转账的合理性,避免被认定为虚假劳动关系或偷税。

樊梦飞

2025/09/05 09:16
公司账户向员工亲属转账的合规性取决于具体情形和操作方式,需结合法律法规、公司内部制度及税务要求综合判断