银行开户尽职调查要求提供主要客户名单是否合规?

提问人: 金富贵 浏览:49 2025/09/05 08:43

林嘉慧

18小时前

如果银行在开户尽职调查中要求提供主要客户名单,企业可以:

  1. 1.

    积极配合:理解这是银行履行法定义务和风险管理的需要。提供真实、准确的信息是建立信任的基础。

  2. 2.

    沟通信息范围:若出于商业保密考虑,可与银行沟通提供信息的详细程度,例如是否可以先提供部分核心客户或行业类型进行说明,而非完整的名单明细。

  3. 3.

    准备辅助材料:除了客户名单,准备好解释业务的商业逻辑和合理性的材料,如典型合同、发票、物流单据等,以证明交易的真实性。

  4. 4.

    关注信息保密:银行对其在履职过程中获得的客户身份资料和交易信息有保密义务,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供

    1

杨琳

2025/09/05 09:46
银行开户尽职调查要求提供主要客户名单是合规的。

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份。银行在办理开户业务时,为了充分了解客户的业务背景、交易对手等信息,判断客户交易的合理性和合法性,有权利要求客户提供主要客户名单等相关信息。这有助于银行防范洗钱、恐怖融资等风险,维护金融秩序。