如果银行在开户尽职调查中要求提供主要客户名单,企业可以:
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1.
积极配合:理解这是银行履行法定义务和风险管理的需要。提供真实、准确的信息是建立信任的基础。
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2.
沟通信息范围:若出于商业保密考虑,可与银行沟通提供信息的详细程度,例如是否可以先提供部分核心客户或行业类型进行说明,而非完整的名单明细。
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3.
准备辅助材料:除了客户名单,准备好解释业务的商业逻辑和合理性的材料,如典型合同、发票、物流单据等,以证明交易的真实性。
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4.
关注信息保密:银行对其在履职过程中获得的客户身份资料和交易信息有保密义务,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供
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